揭秘,典型詐騙手段匯總!

出自Chahaoba

發布者:--Snow yang討論) 2020年12月7日 (一) 10:56 (CST)


在上一篇文章中(點擊回看:為什麼電信詐騙難偵破?)我們提到電信詐騙通常以遠程網絡化、非接觸的方式實施詐騙,受害者面臨著舉證難,追贓更難的諸多問題。

為此公安機關對近年來的真實電信詐騙案例進行了調研統計,總結出了60種比較典型的作案手段,幫助大家「掌握防騙知識,築牢安全意識」。

一、仿冒身份欺詐

1、冒充領導詐騙:犯罪分子假冒領導等身份打電話給基層單位負責人,以推銷書籍、紀念幣等為由,讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行帳號。

2、冒充親友詐騙:利用木馬程序盜取對方網絡通訊工具密碼,截取對方聊天視頻資料後,冒充該通訊帳號主人對其親友以「患重病、出車禍」等緊急事情為名實施詐騙。

3、冒充公司老總詐騙:犯罪分子通過打入企業內部通信群,了解老總及員工之間信息交流情況,通過一系列偽裝,再冒充公司老總向員工發送轉帳匯款指令。

4、補助金、救助金、助學金詐騙:冒充教育、民政、殘聯等工作人員,向殘疾人員、學生、家長打電話、發簡訊,謊稱可以領取補助金、救助金、 助學金,要其提供銀行卡號,指令其在取款機上將錢轉走。

5、冒充公檢法電話詐騙:犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打被騙人電話,以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由,要求將其資金轉入國家帳戶配合調查。

6、偽造身份詐騙:犯罪分子偽裝成「高富帥」或「白富美」,加為好友騙取感情和信任後,隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

7、醫保、社保詐騙:犯罪分子冒充醫保社保工作人員,謊稱被騙人帳戶出現異常,之後冒充司法機關工作人員以公正調查、便於核查為由,誘騙被騙人向所謂的安全帳戶匯款實施詐騙。

8、「猜猜我是誰」詐騙:犯罪分子打電話給被騙人,讓其「猜猜我是誰」,隨後冒充熟人身份,向被騙人借錢,一些被騙人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

二、購物類詐騙

9、假冒代購詐騙:犯罪分子假冒成正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款後,又以「商品被海關扣下,要加繳關稅」等為由要求加付款項實施詐騙。

10、退款詐騙:犯罪分子冒充淘寶等公司客服,撥打電話或者發送簡訊,謊稱被騙人拍下的貨品缺貨,需要退款,引誘購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙。

11、網絡購物詐騙:犯罪分子通過開設虛假購物網站或網店,在事主下單後,便稱系統故障需重新激活。後通過QQ發送虛假激活網址,讓被騙人填寫個人信息,實施詐騙。

12、低價購物詐騙:犯罪分子發布二手車、二手電腦、海關沒收物品等轉讓信息,當事主與其聯繫,以繳納定金、交易稅手續費等方式騙取錢財。

13、解除分期付款詐騙:犯罪分子冒充購物網站的工作人員,聲稱「由於銀行系統錯誤」,誘騙被騙人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實施資金轉帳。

14、收藏詐騙:犯罪分子冒充收藏協會,印製邀請函郵寄各地,稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。一旦事主與其聯繫,則以預先繳納評估費等名義,要求被騙人將錢轉入指定帳戶。

15、快遞簽收詐騙:冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需簽收但看不清信息,需事主提供,隨後送「貨」上門。事主簽收後,再打電話稱其已簽收須付款,否則討債公司將找麻煩。

三、活動類詐騙

16、發布虛假愛心傳遞:犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以「愛心傳遞」方式發布在網絡上,引起善良網民轉發,實際上帖內所留聯繫電話是詐騙電話。

17、點讚詐騙:犯罪分子冒充商家發布「點讚有獎」信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至社交平台上,套取足夠的個人信息後,以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。

四、利誘類欺詐

18、冒充知名企業中獎詐騙:冒充知名企業,預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,投遞發送,後以需交個人所得稅等各種藉口,誘騙被騙人向指定銀行帳號匯款。

19、娛樂節目中獎詐騙:犯罪分子以熱播欄目節目組的名義,向被騙人手機群發短消息,稱其已被抽選為幸運觀眾,將獲得巨額獎品,後以需交保證金或個人所得稅等各種藉口實施詐騙。

20、兌換積分詐騙:犯罪分子撥打電話,謊稱被騙人手機積分可以兌換,誘使被騙人點擊釣魚連結。如果被騙人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息後,銀行帳戶的資金即被轉走。

21、二維碼詐騙:以降價、獎勵為誘餌,要求被騙人掃描二維碼加入會員,實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會盜取被騙人的銀行帳號、密碼等個人隱私信息。

22、重金求子詐騙:犯罪分子謊稱願意出重金求子,引誘被騙人上當,之後以繳納誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

23、高薪招聘詐騙:犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子,要求事主到指定地點面試,隨後以繳納培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

24、電子郵件中獎詐騙:犯罪分子通過網際網路發送中獎郵件,被騙人一旦與犯罪分子聯繫兌獎,犯罪分子即以繳納個人所得稅、公證費等各種理由要求被騙人匯錢,達到詐騙目的。

五、虛構險情欺詐

25、虛構車禍詐騙:犯罪分子以被騙人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對方立即轉帳。

26、虛構綁架詐騙:犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定帳戶並不能報警,否則撕票。

27、虛構手術詐騙:犯罪分子以被騙人子女或父母突發疾病需緊急手術為由,要求事主轉帳方可治療。

28、虛構危難困局求助詐騙:犯罪分子通過社交媒體發布病重、生活困難等虛假情況,博取廣大網民同情,藉此接受捐贈。

29、虛構包裹藏毒詐騙:犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由,要求事主將錢轉到安全帳戶以便公正調查,從而實施詐騙。

30、捏造淫穢圖片勒索詐騙:犯罪分子收集公職人員照片,使用電腦合成淫穢圖片,並附上收款帳號郵寄給被騙人進行威脅恐嚇,勒索錢財。

31、虛構外遇流產做手術:犯罪分子冒充子女發送簡訊給父母,充分利用老年人心疼子女的特點,誘惑受騙者轉帳。

六、日常生活消費欺詐

32、冒充房東簡訊詐騙:犯罪分子冒充房東群發簡訊,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定帳戶內。

33、電話欠費詐騙:犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費為由,要求將欠費資金轉到指定帳戶。

34、電視欠費詐騙:犯罪分子冒充電工作人員群撥電話,稱以被騙人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓被騙人向指定帳戶補齊欠費。

35、購物退稅詐騙:犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息後,以稅收政策調整可辦理退稅為由,誘騙事主到ATM機上實施轉帳操作。

36、機票改簽詐騙:犯罪分子冒充航空公司客服,以「航班取消、提供退票、改簽服務」為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。

37、訂票詐騙:犯罪分子製作虛假的網上訂票公司網頁,發布虛假信息,以較低票價引誘被騙人上當。隨後,以「訂票不成功」等理由要求事主再次匯款,實施詐騙。

38、ATM機告示詐騙:犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,並粘貼虛假服務熱線,誘使用戶在卡「被吞」後與其聯繫,套取密碼,待用戶離開後到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

39、刷卡消費詐騙:犯罪分子以銀行卡消費可能泄露個人信息為由,冒充銀聯中心或公安民警設套,套取銀行帳號、密碼實施犯罪。

40、引誘匯款詐騙:犯罪分子以群發簡訊的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款,由於事主正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息後,往往未經核實,即把錢款打入騙子帳戶。

七、釣魚、木馬病毒類欺詐

41、偽基站詐騙:犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假連結,一旦被騙人點擊後便在其手機上植入獲取銀行帳號、密碼和手機號的木馬,從而實施犯罪。

42、釣魚網站詐騙:犯罪分子以銀行網銀升級為由,要求事主登錄假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行帳戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

八、其他新型違法類欺詐

43、校訊通簡訊連結詐騙:犯罪分子以「校訊通」的名義,發送帶有連結的詐騙簡訊,一旦點擊連結進入後,手機即被植入木馬程序,存在銀行卡被盜刷的風險。

44、交通處理違章簡訊詐騙:犯罪分子利用偽基站等發送假冒違章提醒簡訊,此類簡訊包含木馬連結,受騙者點擊之後輕則群發簡訊造成話費損失,重則竊取手機里的銀行卡、支付寶等帳戶信息,隨後盜刷銀行卡。

45、結婚電子請柬詐騙:犯罪分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載後,就能竊取手機里的銀行帳號、密碼、通信錄等信息,進而盜刷用戶的銀行卡,或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙簡訊。

46、專業技術性詐騙:通過網絡社交軟體宣傳手機APP,下載註冊後有「客服」及「專家」進行指導操作。

47、金融交易詐騙:犯罪分子以證券公司名義,通過網際網路、電話簡訊等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任後,又引導其在自身搭建的虛假交易平台上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

48、辦理信用卡詐騙:在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告,當事主與其聯繫後,以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。

49、貸款詐騙:犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。一旦事主信以為真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

50、複製手機卡詐騙:犯罪分子群發信息,稱可複製手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯繫嫌疑人,繼而被對方以購買複製卡、預付款等名義騙走錢財。

51、虛構色情服務詐騙:犯罪分子在網際網路上留下提供色情服務的電話,待被騙人與之聯繫後,稱需先付款才能上門提供服務,被騙人將錢打到指定帳戶後發現被騙。

52、提供考題詐騙:犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急於求成,事先將好處費的首付款轉入指定帳戶,後發現被騙。

53、盜用帳號、刷信譽詐騙:犯罪分子盜取商家社交平台帳號後,發布「誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取佣金」的推送消息。被騙人按照對方要求多次購物刷信譽,後發現上當受騙。

54、冒充黑社會敲詐類詐騙:犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人僱傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然後提供帳號要求被騙人匯款。

55、公共場所山寨WiFi:在公共場合放出釣魚免費WiFi,當事主連接上這些免費網絡後,通過流量數據的傳輸,將手機里的照片、電話號碼、各種密碼盜取,對機主進行敲詐勒索。

56、撿到附密碼的銀行卡:犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡,並標明了「開戶行的電話」,利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話「激活」這張卡,並存錢到騙子的帳戶上。

57、帳戶有資金異常變動:竊取受騙者網銀登陸帳號和密碼,製造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服要求受騙者提供自己手機收到的驗證碼來進一步詐騙。

58、先轉帳、再取現、後撤銷:犯罪分子利用銀行轉帳新規中轉帳和到帳時間的「時間差」來設置圈套。採取先轉帳、後給現金的詐騙套路,在騙取到被騙人現金後,撤銷轉帳。

59、補換手機卡:先用幾百條垃圾簡訊和騷擾電話轟炸手機,以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒簡訊;然後,拿著一張有受騙者信息的臨時身份證,去營業廳現場補辦手機卡,使得機主本人的手機卡被動失效,從而接收簡訊驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。

60、換號了請惠存:犯罪分子通過非法渠道獲得機主的通訊錄資料後,假冒機主給手機里的聯繫人發簡訊,聲稱換了新號碼,然後向其手機里的聯繫人進行詐騙。

從電信網絡詐騙發案類型來看主要為貸款代辦信用卡類、冒充電商物流客服類、刷單返利類、冒充公檢法及政府機關類、「殺豬盤」類(包括虛假投資理財、虛假博彩)等五大類,已占到全部詐騙類型的85%以上。詐騙手法層出不窮,因此提高自身認識,掌握反詐騙知識和技巧尤為重要。

防範電信詐騙,要牢記六個「一律」

  • 只要一談到銀行卡,一律掛掉;
  • 只要一談到中獎了,一律掛掉;
  • 只要一談到「電話轉接公檢法」的,一律掛掉;
  • 所有簡訊,讓點擊連結的,一律刪掉;
  • 不認識的人發來的連結,一律不點;
  • 一提到「安全帳戶」的,一律是詐騙。

在日常生活中,要避免個人信息外泄,對不熟悉的金融業務,儘量不要在ATM機上操作,應到櫃面直接辦理,切勿相信「銀行帳戶涉及犯罪」等謊言,不要點擊來源不明或陌生號碼、網站發送的網址、連結,提到匯款、轉帳、提供驗證碼等信息時,一定要提高警惕,要克服「貪利」思想,不要輕信中獎和他人能辦理低息貸款或信用卡套現,世上沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅。

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